随着越来越多年轻人进入投资市场,如何制作出适合他们口味的投教作品、扩大投教作品在新一代投资者中的影响力，成为众多机构的新课题。上投摩根基金和中信证券联合出品的新型投教视频节目《心动的投资》，尝试把综艺元素引入投教，取得了不俗的效果，首播当晚全网收看人数超200万人次，也获得了很多客户的积极转发。

近期，第一财经《秒懂金融》栏目特别专访了上投摩根副总经理郭鹏和中信证券财富管理零售客户部内容运营负责人罗灵晓，共同探讨投教工作的创新和新形态。

一、创新形态，风格轻松，增强互动

上投摩根副总经理郭鹏表示，《心动的投资》在几个方面做了创新尝试。“首先要找到最擅长表达的嘉宾。”郭鹏表示，在嘉宾组合方面，节目邀请了券商的联席首席策略分析师、上投摩根资深基金经理、知名财经博主，中信证券专业首席客户经理、以及基民、特别是年轻投资者。通过他们之间的对话，带给观众不同视角、不同故事和见解。第二，在形式上，邀请了专业节目制作团队，无论场景还是环节的设计、音响画面都非常专业。在内容上，尽量寻找投资者最关心的知识点、痛点，坚持专业的价值投资理念，把每一个知识点进行拆解、打碎，每一次就讨论一个具体问题，用最通俗的口语化方式讲解清楚。最后，精美的包装也为节目增色不少。

中信证券财富管理零售客户部内容运营负责人罗灵晓表示，随着z时代用户、新生代用户逐渐成长为市场主力，年轻人的投资需求、接收信息的方式已经发生了很大的变化。他们接受信息的习惯，从文字变成了互联网化的视频。投教内容必须让年轻投资者喜欢。“金融行业正在进行品牌年轻化的探索，其核心逻辑就是把说教式单向灌输，变成双向的互动。”罗灵晓表示，《心动的投资》节目中加入了很多综艺元素，让基金经理、客户经理以及投资者三方一起进行交流互动。她指出，现在的年轻人更相信某一个人，从而相信他推荐的东西，一线客户经理非常了解投资者细分的需求，树立他们的专业形象，让他们影响更多投资者，是一个前沿的投教创作趋势。

“在创新形态的同时，也要把握好综艺的度。”郭鹏表示，综艺和娱乐不是一个概念，基金管理公司的专长是做好投资和专业服务，可以在形式上尝试一些综艺元素，但在内容和价值观上一定不能娱乐化。投教最重要的是树正确的投资观念，这可以称之为道。传播方式，可以称之为术，术为道用。

二、券商基金强强合作，市场震荡期做好投资者陪伴

在谈到为何会创立这档节目时，上投摩根副总经理郭鹏表示，目前的市场处于震荡期，希望能够通过这次节目给投资人打气。作为基金公司，在做好投资的同时，也要做好投资者的服务和陪伴，基金需要站出来发挥专业，帮助投资者度过震荡期。

中信证券财富管理零售客户部内容运营负责人罗灵晓表示，对客户的心情非常能够感同身受，对专业机构来说，应该坚持长期主义，鼓励投资者更加有定力和耐心，帮助客户树立信心，这是财富管理机构必须要做的事情。和上投摩根联合制作的《心动的投资》，就是一系列投资者陪伴中的一环。

券商和基金公司合作投教节目，也是一种新颖的方式。对此，上投摩根副总经理郭鹏表示，双方在投教领域，很多价值理念类似，面对的是基本相同的投资者。从内容上嘉宾的邀请上，双方进行了很多讨论。“中信证券有非常专业的客户经理团队，能够从自身经验出发，带给客户的一些投资故事和案例。上投摩根也邀请了一些基金投资者在现场和客户经理、理财专家进行对话，这是一个比较好的合作方式。”郭鹏表示。

罗灵晓指出，基金公司是基金产品的生产端，是最懂产品的人。而券商的财富管理是用户端，是最理解客户的人。想要把专业的知识、投资理念传递给客户，基金公司可以从产品端讲投资的逻辑，券商可以从客户角度的问题，以及服务客户的经验出发来结合，希望从资产端以及用户端都有投资理财知识的输出给到客户。双方的资源很匹配，非常有互补性。

三、基金和券商投教工作的比较

不少投资者对基金和券商的投教工作如何开展充满好奇。对此郭鹏首先介绍说，基金有两个最核心的工种，第一就是投资，第二个是投资者服务。基金的投资者教育，主要涉及三个团队：市场部门、销售部门和产品部门。其中，产品部门主要负责对基金产品进行专业分析和设计，分析投资流程，对市场看法等。

市场团队主要面向大众投资者普及投资知识和理念，销售团队面对客户提供日常沟通服务、培训。《心动的投资》节目的制作中，市场和销售团队参与了策划环节，在内容设置上，这两个团队比较了解当下客户的需求、关心的问题，以及如何解答客户疑惑、内容加工等。在具体节目现场，引入了产品部门投研专家。

罗灵晓介绍说，券商的财富管理业务就是服务客户的，包括了解客户需求，理解他们的投资动痛点，券商财富管理人员在日常接触过程中，每一次的交流都会把专业投资知识理念传递给客户。所以对券商来说，投教是渗透到日常工作点点滴滴的。

此外，券商有后台、中后台专门的投教团队，在体制上，投教工作强调总部分支机构一体。总部有专业投教团队，结合300多家营业部的力量共同来进行投教。比如，内容生产主要是总部牵头策划，以及和外部公司进行合作，分支机构投教人员，则会制作一些短视频去传播。其发布平台主要是中信证券自媒体矩阵。

四、今后的投教设想

在谈到今后的投教工作设想时，上投摩根副总经理郭鹏表示，公司投教围绕的核心目标是提升基民的获得感，逐步去改善基金赚钱、基民不赚钱的情况。上投摩根从去年就加入了中国证券投资基金业协会 “一司一省一高校”投资者教育活动，《心动的投资》节目也是今年实践该活动的创新投教活动之一。“今年我们会继续走到投资人身边，打造一些有针对性的投教内容。同时会继续携手中信证券这样的合作伙伴，在投教方面创作更精细化的内容。”他表示，上投摩根还与蚂蚁理财智库合作发起了青年养老理财的调查，面向年轻人群体，关注他们个人养老理财方面关心的问题。此外，上投摩根将采用创新型的技术平台，逐步提升投教效率，引入数字化和人工智能等创新型技术。

中信证券财富管理零售客户部内容运营负责人罗灵晓表示，投教已经成为常态化工作，今后将进一步丰富投教分发渠道，继续增加投教作品阅读量和用户的粘性。继续布局“1加n”投教分发体系，探索更多适合年轻群体的投教内容、形式，增加员工自制短视频，希望陪伴客户在投资道路上更有幸福感和获得感。